Как AML проверка от Whoer net защитит вашу криптовалюту

AML-проверка криптокошелька нужна для того, чтобы понимать риски, которые несет вам та или иная транзакция и таким образом защитить свой аккаунт и капитал. В этой статье мы расскажем вам aml-проверки о том, что такое AML проверка, и как сервис AML проверки кошелька от Whoer.net поможет вам сберечь ваши денежные активы. Он позволяет отследить транзакцию криптовалюты в сети ERC-20, узнать стоимость «газа» и многое другое. Существует несколько основных причин, по которым криптобиржи вводят процедуры, позволяющие проверить по AML криптовалюту. В статье рассказываем, что такое проверка AML, для чего она нужна и как проверить криптовалюту на чистоту, чтобы обезопасить себя при проведении транзакций.

Как обезопасить себя от «грязных денег»?

Предотвратив контакт с мошенниками, вы защитите свой аккаунт от блокировок. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF.

Как компании соответствовать требованиям AML

Мошенники не могут вывести и использовать в реальном мире «грязные» монеты. Транзакцию заблокируют, криптовалюту изымут, а отправителя арестуют. Поэтому злоумышленники используют различные инструменты, чтобы получить активы с прозрачной историей.

Как проходит AML проверка цифрового кошелька?

Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам. Достоверность получаемых данных – вопрос спорный (см. исследование). Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма.

Бесплатно открыть ИП и счет для бизнеса

Новые технологии активно применяются при проведении антиотмывочных мероприятий. Искусственный интеллект обучается анализировать большие объемы данных и искать отклонения от типичного поведения пользователей. Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF. Например, платформы обязуются внедрить AML-фильтр для поступлений на кошельки клиентов. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации. Если человек делится с сервисом своими реальными идентификационными данными, это уменьшает шансы на криминал, так как он понимает, что его данные могут передать в правоохранительные органы.

Для сокращения вероятности подобных ситуации большинство сервисов проводят AML-проверки онлайн с верификацией личности при регистрации нового аккаунта. В ходе проверки используются данные о проведенных операциях, в том числе о движении средств на счету, о подозрительных действиях. При необходимости активы могут быть заморожены для проведения дальнейшей проверки.

Некоторые криптовалютные энтузиасты до сих пор скептически относятся к верификациям. Они говорят, что эти меры противоречат принципам анонимности и децентрализации. И если расследование укажет на подозрительное поведение юзера, то компания может приостановить работу учетной записи до проведения верификации и подтверждения законности средств.

Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC  – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее. DeFi-платформы предлагают пользователям обменивать криптовалюту без регистрации и верификации аккаунта. Такие ресурсы не имеют единого органа управления, на них не поддерживается фиат.

Поэтому внедрение AML-процедур на децентрализованных биржах на данный момент невозможно. В 2024 году общая капитализация цифрового рынка достигла $2,49 трлн. Но, увы, в большинстве случаев спасение утопающих – дело рук самих утопающих.

Мы придерживаемся строгих стандартов безопасности, включая шифрование данных и использование защищенных серверов. Все данные о транзакциях и проверках хранятся в зашифрованном виде, чтобы обеспечить конфиденциальность и безопасность пользовательской информации. Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам.

Пользователь не видит этой процедуры и не участвует в ней, всё происходит на фоне автоматически. И то, и другое осуществляется с помощью специального программного обеспечения. Единых данных по стандартам сбора информации нет – поэтому каждая платформа сама решает, какие документы и сведения ей нужны.

Без нее владельцу аккаунта могут грозить блокировка и заморозка, а также проблемы с правоохранителями. AML сервис расшифровывается как Anti-Money Laundering, то есть, когда вы используете aml кошелек, с которого вам пересылается крипта, проверяется на связь с отмыванием денежных средств. Это целый набор мер и процедур, необходимых для того, чтобы избежать взаимодействия с деньгами, полученными в результате незаконной деятельности. Чтобы избежать возможных рисков с «грязной» криптовалютой в ходе AML-проверки на стороне биржи или обменника, эту процедуру можно провести самостоятельно.

• AMLBot – одна из лучших и самых известных программ для AML-проверки биткоинов и других криптовалют.
• В 2024 году AML-фильтры для входящих переводов внедрены на большинстве криптовалютных платформ.
• Правила и требования к их соблюдению отличаются в разных юрисдикциях.
• Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML.
• За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN.
• Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции.

Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. В этой связи в деловом обороте появились аббревиатуры KYC и AML. Чтобы найти украденную криптовалюту и злоумышленника, сотрудникам правоохранительных органов нужны цифровые следы. Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ. По умолчанию, DEX не требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента) и не имеют централизованного контроля над тем, кто использует их платформу.

Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства. Процедура верификации в криптоиндустрии может сильно отличаться в зависимости от компании. Но общий трехступенчатый алгоритм выглядит приблизительно одинаково в любом случае. Пользователь предоставляет необходимые данные во время регистрации и после этого актуализирует их время от времени.